İş Bankası hissesinde 'AL' tavsiyesi

Deniz Yatırım'ın konu ile ilgili raporunda şu değerlendirme  yapıldı:

"Is Bankasi (C)
Tavsiye AL
Fiyat/Hisse TRY5.08
Hedef Fiyat/Hisse TRY6.90
Getiri Potansiyeli 36%
HAO 31%
Piyasa değeri TRY22,860 mln

ISCTR  1Ç21 Finansalları Değerlendirmesi / olumlu

İş Bankası 1Ç21 konsolide olmayan finansallarında 1,854 milyon TL net kar açıkladı.
Bankanın net kar rakamı bir önceki döneme göre %13.9, geçen yılın aynı dönemine göre ise %27.3 oranında artarken, dönemsel özsermaye karlılığı %11.0 olarak gerçekleşti.

Açıklanan net kar 1,654 milyon TL’lik beklentimizin ve 1,621 milyon TL’lik piyasa beklentisinin ise üzerindedir. Net faiz gelirleri tahminlerimizin kısmen altında gelirken, beklentimizden düşük karşılık giderleri ve vergi giderleri net karı beklentimizin üzerine taşımıştır.

İş Bankası için AL önerimizi koruyoruz  hedef fiyatımız ise 6.90 TL’dir.

Çeyrekte öne çıkan özellikler:

%4.6 TL kredi büyümesi.

Mevduat hacmi %3.6 genişlemiştir.

Net faiz marjı bir önceki döneme göre 110 baz puan daralmıştır.

Takipteki kredi oranı 30 bps düşerek %5.3 olmuştur.

Faiz dışı kalemler 2021’de olumlu katkı sağlayabilir."

Analizin tamamı için:

https://www.denizyatirim.com/sites/1/upload/files/GUNLUK_BULTEN_-_10.05.2021.PDF