TD Bank’a 3 milyar dolarlık rekor ceza

Toronto-Dominion Bank (TD Bank), ABD’de kara para aklamayı önlemeye yönelik yasaları ihlal ettiği gerekçesiyle toplamda 3 milyar dolar ceza ödeyecek. ABD Adalet Bakanı Merrick Garland’ın basın toplantısında yaptığı açıklamaya göre, TD Bank’ın Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal ettiği ve kara para aklama gibi suçlardan suçlu bulunduğu belirtildi. Banka, bu suçlamalar karşısında 1,8 milyar dolarlık cezayı ödemeyi kabul etti.

Garland, bankanın mali suçların gelişmesine elverişli bir ortam yarattığını ve bu nedenle tarihsel bir ceza aldığını ifade etti. Bu olayın, TD Bank'ı ABD'de Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal eden en büyük banka ve kara para aklama suçunu kabul eden ilk banka konumuna getirdiğini vurguladı. Ayrıca bu cezanın Banka Gizliliği Yasası kapsamında bugüne kadar verilen en büyük ceza olduğu ve ABD Adalet Bakanlığının ilk kez bir bankaya günlük para cezası uyguladığı belirtildi.

FinCEN’den Rekor Ceza
ABD Hazine Bakanlığı’na bağlı Mali Suçlarla Mücadele Birimi (FinCEN) de TD Bank'a kara para aklama karşıtı yasaları ihlal ettiği gerekçesiyle 1,3 milyar dolar tutarında "rekor düzeyde" bir ceza verdi. Bu ceza, Hazine Bakanlığı ve FinCEN tarihinde bir mevduat kuruluşuna karşı verilen en büyük ceza olarak kayda geçti. Açıklamada ayrıca TD Bank’ın kendi çalışanlarıyla ilgili şüpheli faaliyetleri tespit etmekte başarısız olduğu belirtildi.

Fed de Cezalandıran Kurumlar Arasında
ABD Merkez Bankası (Fed), TD Bank’ın kara para aklama karşıtı yasalarla ilgili ihlalleri nedeniyle para cezası aldığını açıkladı. Bankanın risk yönetimi ve denetimi konularında yetersiz kaldığı, bu nedenle yüz milyonlarca dolarlık yasa dışı gelirin ABD'deki iştirakler üzerinden aklandığı belirtildi.

Fed, TD Bank'ın eksikliklerini düzeltmesi için gerekli önlemleri alması gerektiğini bildirdi. Toplam ceza miktarının 3,09 milyar dolara ulaştığı vurgulandı.

CEO’dan Özür
TD Bank Group CEO’su Bharat Masrani, yazılı açıklamasında kara para aklamayı önleme programlarındaki hataların tüm sorumluluğunu üstlendiklerini belirterek, gereken yatırımları yapacaklarını söyledi. Ayrıca bu hataların kendi CEO’luğu döneminde gerçekleştiği için tüm paydaşlardan özür diledi.

Kaynak: CNBC-E